◤成功企業から学ぶ！◢ 自社に合った金融機関対策とは？

いつもコラムをお読みいただきありがとうございます。
今回は、「金融機関との付き合い方」についてご案内させていただきます。

本コラムは、下記に当てはまる方におすすめの内容となっております。
・金融機関と良好な関係を築きたい
・自社の成長を加速させる融資の提案を受けたい
・金融機関取引を拡大していきたい
経営者の方であれば、どなたもご関心のある内容かと思いますので、是非ご一読いただけますと幸いです。

<2>金融機関に自社のことを知ってもらう

金融機関と良好な関係を築くためには、
自社のことを詳しく知ってもらうことを最優先に行うべきです。
「毎月担当者と会っているから大丈夫」
「求められた資料は提出しているから、自社のことは分かっているはず」
このように思われた方はいらっしゃいませんか？

「担当者と毎月会われている」「資料を提出している」というのは
金融機関との関係性構築の第一歩と言えるでしょう。
しかし、これだけでは金融機関対策が万全とは言えません。
担当者へ近況をお伝えしていたとしても、その情報は決裁権のある方へ伝わっているでしょうか。
また、試算表や決算書だけで、自社の実態は本当に伝わっているでしょうか。

企業の持続的な成長のためには、金融機関からの融資が欠かせません。
自社の現状・将来の展望を、「正しい方法」で「効果的に伝える」ことが必要になります。

運転資金調達をご検討されている状況であれば、
・運転資金が増える理由
・それによってどれだけ業績が伸びるのか
といった現状と今後の展望を、数値的な根拠のある「事業計画」に落とし込んで金融機関へ説明することが効果的です。
計画を提出することで、口頭で担当者へ伝えていた時と比較して、金融機関内で融資を検討いただく際に有効ですし、
こういった情報は試算表や決算書だけで説明するのは難しいでしょう。

このように、自社の状況に合った適切な金融機関対策を行うことで、
自社の成長を加速させるサポートを金融機関から受けることが見込めます。

自社に合った金融機関対策とは？

先ほどは、運転資金調達をご検討されている場合のアプローチ方法をお伝えしましたが、
自社の状況や検討している融資の種類により、取るべき施策は異なります。
まずは、成功企業の事例を知っていただくことで、自社に必要な取り組みを学んでいただければと思います。

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